SGC - Sistema de Gestión de Cumplimiento
ComBanc, tomando en cuenta el ambiente regulatorio y legal en el cual debe desenvolver sus actividades, ha establecido un Sistema de Gestión de Cumplimiento basado en la norma BS 8453:2011-Compliance Framework for Regulated Finantial Services Firms - Specificactions.
En base a esto adhiere la definición de sistema de Gestión de Cumplimiento como: “la adhesión al sistema de requerimientos regulatorios que aplican a la Organización y/o a individuos específicos dentro de la misma y a las actividades reguladas que la Organización o que los individuos llevan a cabo.”
El Sistema de Gestión de Cumplimiento, permite gestionar regulaciones y leyes de la republica que afectan a ComBanc
La implantación de un programa de gestión del cumplimiento ofrece los siguientes beneficios a las organizaciones que la implementan:
- Permite estandarización del cumplimiento normativo de diversas regulaciones para reducir costes y contar con un conocimiento holístico del riesgo de cumplimiento de normativa.
- Permite tener certeza de que se ha observado la normativa, los riesgos han sido mitigados y las políticas corporativas y procedimientos son ejecutadas de forma correcta
Organismos Reguladores:
- Banco Central de Chile
- Capitulo III.H5
- Reglamento Operativo de la Cámara
- Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras
- Circular N°3
- Recopilación Actualizada de Normas
- RAN 1-3 (adherida en su sección de Riesgo Operacional)
- RAN 20-7
ComBanc en su calidad de Sistema de Pagos de importancia sistémica adhiere a los Principios para una IMF del BIS.
El Reglamento Operativo de ComBanc se hará cargo del cumplimiento de estos principios y a su vez el Sistema de Gestión Integral y en especial el Sistema de Gestión de Cumplimiento se hacen cargo del cumplimiento del Reglamento Operativo.
Los Principios aplicables a los Sistemas de Pagos (ver detalles en el documento “Principios para las Infraestructuras del Mercado Financiero” emitido por los Comités del Sistemas de Pagos y Liquidación (CPSS) dependiente del BIS y el Comité Técnico de la Organizacional de Comisión de Valores (IOSCO) -, son los siguientes:
Principio 1 - Base Jurídica
Principio 2 - Buen Gobierno
Principio 3 - Marco para la Gestión Integral de Riesgos
Principio 4 - Riesgo de Crédito
Principio 5 - Garantías
Principio 6 - Riesgo de Liquidez
Principio 7 - Firmeza en la Liquidación
Principio 8 - Liquidaciones en Dinero
Principio 9 - Sistemas de Liquidación de Intercambio por Valor
Principio 10 - Procedimientos por incumplimiento de Participantes
Principio 11 - Riesgo General del Negocio
Principio 12 - Riesgo de Custodia e Inversión
Principio 13 - Riesgo Operativo
Principio 14 - Requisitos de Acceso y Participación
Principio 15 - Mecanismo de participación con varios niveles
Principio 16 - Enlaces con IMF
Principio 17 - Eficiencia y Eficacia
Principio 18 - Normas y Procedimientos de Comunicación
Principio 19 - Divulgación de Normas y Principales Procedimientos